财富管理的72法则-我所理解的财富管理(二)

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我所明白的财富治理(二)

上篇大致上讲了现在银行和券商在理财富品、公募基金、私募基金产物这一系列的服务方式及转型的目的。但说到财富治理这个话题的时刻,实在对家庭、对小我私人而言,财富治理并不仅仅局限于前篇所说的这些资产。在现代社会的总体结构来看,也许房产对大多数通俗老国民来说,才是占比最大的。除了房产以外,保险、信托、黄金、外汇,都可以作为资产设置的一个部门。只管房产对应的有房地产公司、中介公司,保险对应的有保险公司,信托对应的有信托公司,但这三类资产实在都可以通过银行的服务平台来举行生意(保险、信托、黄金、外汇可以在银行平台上直接购置,房产涉及到银行的贷款子目),以是银行的金融产物系统是最全的,重新梳理这点是想说明,在产物展示和引入方面,银行在各大金融机构中占有着绝对的优势。

那券商相比于银行,若是要开展财富治理营业,主要的优势体现在那里?我以为主要有以下几个方面:

首先是券商客户自然的风险偏好再分类。若是风险偏好极低,而且不希望获得超额收益的投资者,一样平常是不会去券商机构开户的。换句话说,若是在券商开立了账户,那么也许率上说,投资者的基础风险意识照样有的。在这个层面上讲,推荐一些风险偏好水平稍高的基金产物,受众的比例就比银行要高。

其次,券商尤其是大型券商,平时提供的财富治理研究服务更专业,品牌形象也更好,宣传的财富治理产物也更容易获得客户的信托度。对于券商来说,“让专业的人做专业的事”一直是券商所宣导的,区别于银行服务的一句口号。只管很有可能现实上并不是这么回事。

固然另有一点,就是券商服务的产业客户、企业客户以及与上市公司直接挂钩相关的股票营业,固然券商是更为专业,通道也更为便捷,甚至可能整体效率也更高,这就是券商相比于银行的绝对优势之处了。这点与通俗投资者的财富治理关联度不高,就不详细睁开了。

请问财富管理市场的整体市场和竞争格局是怎样的呢?谢邀!首先,券商,投资人,三方理财,财富管理公司,私人银行,保险从业人员其机构,其实各有所长,但是任何人和机构都不是全才,所以未

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你是怎么治理你的小我私人财富的?

第一步、挣钱

第二步、攒钱(存银行,支出=收入-储蓄)

第三步、理财(保住钱的购置力不贬值):银行理财富品(较一样平常存款利率高)、债券、保险

第四步、投资(高收益、高风险):房产(前几年,现在不是最佳投资渠道)、股票、基金

第五步、异常少量的资金投契 (就是赌):一些理财平台推出的项目 ,血的教训:都是骗人的,以后万不能再入这样的平台